Legado
Nenhum benefício é oferecido. O cliente indica porque quer ajudar alguém importante para ele.
6
Engenheiros Patrimoniais
391
clientes na carteira
77
convites no ciclo
20%
da carteira por ciclo
O que estamos testando
Hipótese
Clientes indicam porque desejam ajudar pessoas importantes.
Para quem
Clientes com forte relação de confiança com o EP, que enxergam a Quartavia como algo que querem levar a pessoas próximas.
Benefício oferecido
Nenhum benefício financeiro.
- Comunicação 100% baseada em propósito e legado
O que está e o que não está contemplado
Está contemplado
- Conversa 100% baseada em propósito, cuidado e legado
- Atendimento da pessoa indicada sem compromisso e sem custo
- Retorno ao cliente sobre como foi a conversa com o indicado
- Reconhecimento informal e pessoal do EP (agradecimento genuíno)
Não está contemplado
- Crédito, dinheiro, desconto ou qualquer contrapartida financeira
- Eventos exclusivos ou acesso antecipado
- Títulos, status, embaixador ou conselho
- Qualquer promessa de recompensa futura
Como acontece, passo a passo
1. Seleção
O EP escolhe os clientes com maior relação de confiança dentro da carteira.
2. Conversa
Pergunta aberta sobre pessoas importantes que decidem patrimônio sozinhas.
3. Indicação
O EP registra a indicação e a relação (filho, sócio, amigo).
4. Atendimento
A pessoa indicada é atendida sem custo e sem compromisso.
5. Retorno
O EP volta ao cliente contando como foi — o retorno é o próprio reforço.
Em qual momento da jornada este grupo aborda
O momento é definido pelo laboratório, não pelo Engenheiro Patrimonial. A cada ciclo de 4 semanas o Grupo C muda de momento, seguindo o rodízio abaixo. Ao final dos 6 ciclos, o grupo terá testado todos os momentos da jornada — e o EP sabe, em cada ciclo, exatamente qual cliente abordar e quando.
Ciclo 1 · 02/03 — 29/03
Entrega do plano
Cliente que recebeu o plano patrimonial no ciclo.
Ciclo 2 · 30/03 — 26/04
Primeiro mecanismo
Cliente com o primeiro mecanismo implementado no ciclo.
Ciclo 3 · 27/04 — 24/05
Review de acompanhamento
Cliente com reunião de review agendada no ciclo.
Ciclo 4 · 25/05 — 21/06
Pico de encantamento
Cliente que elogiou espontaneamente ou deu NPS alto no ciclo.
Ciclo 5 · 22/06 — 19/07
Primeiro contato
Cliente que acabou de entrar na sua carteira (até 30 dias).
Ciclo 6 · 20/07 — 16/08 · em execução
Rota Patrimonial
Cliente que concluiu a Rota Patrimonial no ciclo.
Briefing do ciclo em execução
Qual cliente abordar
Cliente que concluiu a Rota Patrimonial no ciclo.
Gatilho que libera a abordagem
Rota entregue e diagnóstico apresentado.
Onde e quando
Ao final da própria reunião de diagnóstico.
Volume estimado no ciclo
59 clientes elegíveis (~15% da carteira)
O que o EP faz, na ordem
- 1Fechar o diagnóstico reforçando o que foi descoberto
- 2Conectar o valor percebido a pessoas do círculo do cliente
- 3Fazer o convite formal do programa
Fala de referência
“Você viu o tamanho do que apareceu nessa Rota — e a maioria das pessoas nunca fez isso na vida. Tem alguém próximo de você que provavelmente está exatamente onde você estava antes dessa conversa?”
Não fazer o convite antes de mostrar o diagnóstico completo.
O que o EP fala
Abertura
“Queria te fazer uma pergunta diferente hoje.”
Pergunta
“Tem alguém importante para você que está tomando decisões patrimoniais sozinho?”
Oferta
“Se fizer sentido, eu converso com essa pessoa — sem compromisso e sem custo.”
Fechamento
“Quer que eu fale com ela em seu nome?”
Metas por Engenheiro Patrimonial
A meta do ciclo é convidar 20% da carteira ativa. O ritmo semanal considera um ciclo de 4 semanas.
| Engenheiro Patrimonial | Carteira | Convites no ciclo | Ritmo semanal |
|---|---|---|---|
| Nícolas Alves | 102 | 20 | 5 / semana |
| Gustavo Papeschi Mariano | 46 | 9 | 3 / semana |
| Willian Oliveira Schmidt | 51 | 10 | 3 / semana |
| Cleuber Anicesio | 57 | 11 | 3 / semana |
| Thiago Henrique Trova | 86 | 17 | 5 / semana |
| Pedro Goulart | 49 | 10 | 3 / semana |
Exemplo prático — Nícolas Alves (102 clientes)
“Tem alguém importante para você que está tomando decisões patrimoniais sozinho? Se fizer sentido, eu converso com essa pessoa — sem compromisso e sem custo.”
- 01Seleciona 20 clientes com relação de confiança dentro dos 102
- 02Faz ~5 conversas por semana, 100% baseadas em propósito
- 03Registra a indicação e a relação (filho, sócio, amigo)
- 04Nenhum benefício é oferecido — nem crédito, nem acesso, nem status
Materiais e indicadores
Materiais entregues ao EP
- Roteiro de conversa de propósito
- Formulário de registro (com campo de relação)
- Mensagem de retorno ao cliente indicador
Como o grupo é medido
- Conversas realizadas vs. meta do ciclo
- Indicações espontâneas geradas
- Qualidade/perfil das indicações
- Conversão sem incentivo
Perguntas frequentes
E se o cliente perguntar o que ganha?
Responda com honestidade: nada material. O valor é o cuidado com quem ele indicou.
Posso prometer algo depois?
Não. Isso quebra a hipótese central do grupo.