Crédito Flex
A cada 8 indicações convertidas, o cliente conquista +1 ano de PHARUS. A mecânica é recorrente: 8, 16, 24, 32…
4
Engenheiros Patrimoniais
313
clientes na carteira
63
convites no ciclo
20%
da carteira por ciclo
O que estamos testando
Hipótese
“Eu participei e recebi um benefício concreto.”
Para quem
Clientes que reagem bem a um benefício concreto e mensurável, ligado à própria experiência Quartavia. Pergunta comportamental: “Quanto falta para meu próximo ano de PHARUS?”
Benefício oferecido
A cada 8 indicações convertidas: +1 ano de PHARUS.
- Motivação: ganho concreto
- 8 conversões → +1 ano de PHARUS
- 16 → +1 ano · 24 → +1 ano · 32 → +1 ano…
- Mecânica recorrente, sem limite de ciclos
O que está e o que não está contemplado
Está contemplado
- +1 ano de PHARUS a cada 8 indicações convertidas
- Mecânica recorrente: 16 → +1 ano, 24 → +1 ano, 32 → +1 ano…
- Acompanhamento de quanto falta para o próximo marco
- Conta só conversão válida pela regra oficial do Conecta
Não está contemplado
- Valores em dinheiro ou crédito em reais
- Indicação enviada, reunião agendada ou conversa como conversão
- Placa Colecionador(a) de Ativos (isso é do Grupo D)
- Convites para eventos exclusivos (Grupo B)
- Discurso de propósito/legado como argumento principal (Grupo C)
Como acontece, passo a passo
1. Seleção
O EP trabalha os clientes do Grupo A da onda ativa.
2. Convite
Mensagem oficial do Conecta: a cada 8 conversões, +1 ano de PHARUS.
3. Indicação
O cliente passa o contato; o EP registra a indicação no mesmo dia.
4. Conversão
Comercial atende. Só a conversão válida conta para o marco de 8.
5. Retorno
O EP mostra quanto falta para o próximo ano de PHARUS.
Em qual momento da jornada este grupo aborda
O momento é definido pelo laboratório, não pelo Engenheiro Patrimonial. A cada ciclo de 4 semanas o Grupo A muda de momento, seguindo o rodízio abaixo. Ao final dos 6 ciclos, o grupo terá testado todos os momentos da jornada — e o EP sabe, em cada ciclo, exatamente qual cliente abordar e quando.
Ciclo 1 · 02/03 — 29/03
Primeiro contato
Cliente que acabou de entrar na sua carteira (até 30 dias).
Ciclo 2 · 30/03 — 26/04
Rota Patrimonial
Cliente que concluiu a Rota Patrimonial no ciclo.
Ciclo 3 · 27/04 — 24/05
Entrega do plano
Cliente que recebeu o plano patrimonial no ciclo.
Ciclo 4 · 25/05 — 21/06
Primeiro mecanismo
Cliente com o primeiro mecanismo implementado no ciclo.
Ciclo 5 · 22/06 — 19/07
Review de acompanhamento
Cliente com reunião de review agendada no ciclo.
Ciclo 6 · 20/07 — 16/08 · em execução
Pico de encantamento
Cliente que elogiou espontaneamente ou deu NPS alto no ciclo.
Briefing do ciclo em execução
Qual cliente abordar
Cliente que elogiou espontaneamente ou deu NPS alto no ciclo.
Gatilho que libera a abordagem
Elogio espontâneo, NPS 9–10 ou resultado relevante entregue.
Onde e quando
Resposta imediata no mesmo canal do elogio (até 24h).
Volume estimado no ciclo
47 clientes elegíveis (~15% da carteira)
O que o EP faz, na ordem
- 1Agradecer e devolver o elogio com contexto
- 2Convidar no calor do momento
- 3Enviar o material do programa em seguida
Fala de referência
“Fico muito feliz em ler isso. Se você sente assim, tem uma pessoa que você gostaria que sentisse o mesmo? Eu abro agenda para ela essa semana.”
Não deixar passar de 24h — o efeito do encantamento cai rápido.
O que o EP fala
Abertura
“Estamos abrindo o Conecta Quartavia para alguns clientes.”
Oferta
“A cada 8 indicações convertidas, você conquista +1 ano de PHARUS — e a lógica continua a cada novo conjunto de 8.”
Progresso
“Na sua área você acompanha quanto falta para o próximo marco.”
Fechamento
“Quem foi a primeira pessoa que veio à cabeça?”
Metas por Engenheiro Patrimonial
A meta do ciclo é convidar 20% da carteira ativa. O ritmo semanal considera um ciclo de 4 semanas.
| Engenheiro Patrimonial | Carteira | Convites no ciclo | Ritmo semanal |
|---|---|---|---|
| Hendrick Dorner | 71 | 14 | 4 / semana |
| Rodrigo Lunardi | 78 | 16 | 4 / semana |
| Samuel Araújo | 68 | 14 | 4 / semana |
| Nelson Marques | 96 | 19 | 5 / semana |
Exemplo prático — Nelson Marques (96 clientes)
“Estamos abrindo o Conecta Quartavia: a cada 8 indicações suas que fecharem conosco, você conquista +1 ano de PHARUS — e a lógica continua a cada novo conjunto de 8.”
- 01Trabalha os clientes do Grupo A da onda ativa
- 02Envia a mensagem oficial do Conecta (8 conversões = +1 ano de PHARUS)
- 03Registra a indicação no formulário do Lab no mesmo dia
- 04Nunca cita eventos, embaixador ou legado — isso é de outro grupo
Materiais e indicadores
Materiais entregues ao EP
- Mensagem oficial Conecta Quartavia — Grupo A
- Área do cliente com progresso x / 8
- Registro de indicação
Como o grupo é medido
- Indicações geradas por EP
- Conversões válidas
- Anos de PHARUS conquistados
- Clientes perto do próximo marco
Perguntas frequentes
Quando o cliente ganha o ano de PHARUS?
A cada 8 conversões válidas: 8, 16, 24, 32 e assim por diante.
Vale indicação que não fechou?
Não. Só conversão válida conta para o marco.
O Grupo A recebe placa?
Não. A placa a cada 8 conversões é do Grupo D.